Introdução

O objetivo deste site é mostrar o Fluxo de informações do GER (Gestão de Recebíveis) - software de gestão para o mercado de Antecipação de Recebíveis (FIDCs, Securitizadoras e Factorings).

Navegue pelos principais fluxos para entender a amplitude do sistema e suas inúmeras conexões, perceba como potencializar o seu negócio através do GER Recebíveis.

Visão Cedente




Agentes autônomos
11 - O gerente ou agente autônomo (ou escritório de agentes) capta o cliente (Cedente), ou mesmo o Sacado (FlooxUS) com a sua cadeia de fornecedores (Cedentes).
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FORNECEDOR OU CEDENTE
22 - Cedente passa pelo processo de Onboarding digital, com cadastro, documentação, firmas e poderes.
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44 - Depois de aprovado, Cedente pode operar, sob a supervisão dos gerentes, via Home Banking (MR), diretamente do seu ERP ou de terceiros via API, ou ainda sendo um fornecedor de uma cadeia produtiva de um grande Sacado comprador (FlooxUS).
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Onboarding
Cadastro e documentação

Meus Recebíveis
Home Banking dos Cedentes
Operação Sacado
Cadeia de Fornecedores		 ERP
Cedente
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33 - Cedente é submetido ao comitê de crédito e políticas do CRM.
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55 - A operação chega de várias formas ao GER: MR, FlooxUS, API, importação XML e CNAB etc.
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Cedentes CRM | Comitê
Propostas
77 - Borderôs de antecipação, cobrança simples são criados a partir da proposta e encaminhados para o administrador/custodiante (FIDC), cobrança, checagem etc.
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Borderôs
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66 - Crédito – detalhado noutro slide
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88 - FIDC – detalhado noutro slide
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99 - Backoffice – detalhado noutro slide
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Crédito FIDC Back office
Crédito Voltar ↑
 
FORNECEDOR OU CEDENTE CRM | Comitê
Propostas
22 - Após concluído o processo de análise e aprovação/reprovação de títulos da proposta, borderôs de antecipação e cobrança simples podem ser criados.
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Borderôs
Checagem PRÉ Checagem PÓS
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11 - Independentemente da origem da Proposta (conforme mostrado na Visão Cedente), o GER tem seus próprios critérios de aprovação, mas também conecta-se com diversos players de mercado, tendo assim um processo de análise de crédito muito abrangente e especializado.

A Checagem PRÉ é aquela efetuada durante a análise da proposta e assim como a PÓS está conectada com serviços de monitoramento de eventos de NF-e.
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Consulta a Bureaus
Motor de decisão com IA
Big Data
Monitor de eventos de NF-e
SCR do Bacen
VoIP
Terceirização Checagem
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Checagem PÓS Voltar ↑
 
BORDERÔS
Checagem PÓS
11 - A Checagem PÓS é aquela efetuada após a concretização da operação (Borderô) e está conectada automaticamente com diversos serviços de monitoramento de eventos de NF-e, permitindo assim a troca automática de Status de checagem e ganho de produtividade no setor.
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22 - A Checagem é integrada com serviço de VoIP, permitindo a discagem, gravação e consulta da ligação.
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33 - O GER também integra o serviço de Checagem com caso a consultora opte por terceirização do mesmo.
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Monitoramento de NF-e VoIP Terceirização da Checagem
FIDC Voltar ↑
 
FORNECEDOR OU CEDENTE
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44 - TED efetuada na conta do Cedente.
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33 - Portal de Assinatura dispara solicitação de assinatura para as partes envolvidas.
Borderôs Fluxo de OperaçõesO Fluxo de Operações é um módulo que controla o Status de cada operação e cada etapa, durante o processo descrito acima, integrado com os portais de Assinatura Digital.
11 - Consultora do FIDC envia a operação para o administrador/custodiante.
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22 - Portal de Assinatura Digital é comunicado sobre a operação a ser assinada pelas partes.
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FIDC – Administrador/Custodiante
22 - Portal de Assinatura Digital é comunicado sobre a operação a ser assinada pelas partes.
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33 - Portal de Assinatura dispara solicitação de assinatura para as partes envolvidas.
Assinatura/Escrituração Digital
Back office – Cobrança Voltar ↑
 
 
44 - O CAV (Cobrança Ativa de Vencidos) é um módulo específico de cobrança avançada de títulos vencidos na carteira.
BORDERÔS CAV
(Cobrança Ativa de Vencidos)
11 - Consultora do FIDC envia a operação para o administrador/custodiante.
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22 - Remessa de títulos e instruções para os bancos de cobrança é feita pela consultora ou diretamente pelo administrador/custodiante, no padrão de arquivo CNAB 400 ou similar. No caso da integração do GER com a Grafeno, o processo de Remessa e Retorno se dá via API.
33 - O Retorno com os pagamentos e confirmações de títulos/instruções é realizado para conciliação.
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22 - Remessa de títulos e instruções para os bancos de cobrança é feita pela consultora ou diretamente pelo administrador/custodiante, no padrão de arquivo CNAB 400 ou similar. No caso da integração do GER com a Grafeno, o processo de Remessa e Retorno se dá via API.
33 - O Retorno com os pagamentos e confirmações de títulos/instruções é realizado para conciliação.
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FIDC BANCOS GRAFENO
22 - Remessa de títulos e instruções para os bancos de cobrança é feita pela consultora ou diretamente pelo administrador/custodiante, no padrão de arquivo CNAB 400 ou similar. No caso da integração do GER com a Grafeno, o processo de Remessa e Retorno se dá via API.
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33 - O Retorno com os pagamentos e confirmações de títulos/instruções é realizado para conciliação.
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Back office – Financeiro – Open Banking Voltar ↑
 
Tesouraria
1
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4
2
 ⇢
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3
Bancos
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CAP (Contas a Pagar)

Back office – Financeiro – Open Banking

Tesouraria integrada com os principais bancos, através da empresa Celcoin, para automatização de lançamentos de Extratos próprios do fundo assim como de seus clientes (Cedentes), tais como contas escrows ou até contas próprias dos clientes, dando com isso subsídios para a criação de uma IP.

O CAP (Contas a Pagar) é um módulo de tesouraria avançada onde é permitido realizar lançamentos de Contas a Pagar com muita agilidade e flexibilidade, com opções para diversas máscaras de pagamento (Boleto, Impostos, etc.), mediante o conceito de autorização integrado à tesouraria do sistema.
Back office – Fiscal (Factoring/Securitizadora) Voltar ↑
 
Borderôs
11 - Envio de RPS de serviços prestados para as Prefeituras através de API via empresa Tecnospeed especializada em comunicação com as prefeituras.
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44 - Retorno via API das NFS-e geradas nas prefeituras.
22 - Comunicação da Tecnospeed com as mais diversas prefeituras.
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33 - Retorno dessa comunicação.
Back office – Contábil
 
Contab
11 - Módulo de integração de lançamentos contábeis do GER junto aos mais diversos softwares de contabilidade do mercado, referente às operações - borderôs, liquidações, tesouraria etc., que elimina qualquer tipo de retrabalho da parte do contador.
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Back office – Mútuos/Debêntures Voltar ↑
 
Mútuo Securitização

Back office – Mútuos/Debêntures

Mútuos (Passivo) da Factoring, com controles de Empréstimos, Resgates, Repactuações/Renegociações, Extrato para o Credor, Resumo, e os mais diversos índices (CDI+X, Taxa Pré, TJLP, etc.), cálculo de IRRF etc.

Assembleias/Escrituras/Emissões, Séries, PU com atualizações diárias de índices (CDI, TJLP, Taxa-Pré, etc.), Integralizações, Lastro, Resgate, Relatórios etc.